Prevención de blanqueo en el entorno de la banca no presencial

La prevención del blanqueo de capitales es una prioridad estratégica para el sector financiero y empresarial. Esta disciplina, fundamental para garantizar la integridad del sistema financiero y el cumplimiento normativo, requiere un enfoque técnico y especializado que permita a las organizaciones gestionar riesgos, optimizar recursos y cumplir con las exigencias legales.

En esta sesión, se analizarán los pilares esenciales del sistema de prevención, como la diligencia debida, el análisis y la comunicación de operaciones sospechosas, y las obligaciones de control interno. Asimismo, se abordarán las claves para organizar eficazmente una Unidad Técnica de Prevención de Blanqueo, profundizando en la relación entre la lucha contra el blanqueo de capitales y el fraude, con un enfoque especial en los delitos subyacentes cometidos por clientes.

Además, se presentarán herramientas de control innovadoras y las principales novedades recogidas en el Reglamento europeo de Prevención de Blanqueo. Esta conferencia ofrecerá una perspectiva integral, combinando teoría y práctica para fortalecer las capacidades de los profesionales en este ámbito crítico.

Sobre la ponente: Pilar Cruz-Guzmán Flores

Pilar Cruz-Guzmán Flores cuenta con una destacada trayectoria en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC). Su formación jurídico-empresarial en la Universidad Pontificia de Comillas en Madrid le ha permitido construir una carrera profesional de más de 25 años de experiencia, abarcando roles clave en instituciones públicas, privadas y consultoría especializada.

Comenzó su carrera en el Banco de España, donde trabajó durante 12 años en el área de supervisión de entidades de crédito. Posteriormente, se unió al SEPBLAC, donde profundizó en la prevención del blanqueo durante 8 años. En el sector privado, lideró el Departamento de PBC de un banco español antes de emprender un proyecto independiente en 2017, fundando una consultora especializada en este ámbito.

Entre 2020 y 2023, fue Of Counsel Coordinadora del área de PBC en el prestigioso despacho Garrigues. Actualmente, es responsable de PBC en Openbank SA, entidad de crédito del Grupo Santander que opera de forma 100% digital.

Además, Pilar ha mantenido una fuerte vinculación con el ámbito académico, colaborando con universidades y organizaciones como la Universidad Autónoma de Madrid, la Universidad Pontificia de Comillas y el Colegio de Abogados de Málaga. Su objetivo ha sido difundir las mejores prácticas en prevención de blanqueo de capitales a través de cursos y actividades formativas.